วันนี้ 20 มีนาคม 2566 สำนักข่าวต่างประเทศรายงาน UBS Group AG ตกลงที่จะซื้อกิจการ Credit Suisse Group AG ถือเป็นข้อตกลงครั้งประวัติศาสตร์ที่มีรัฐบาลเป็นนายหน้า โดยมีเป้าหมายเพื่อควบคุมวิกฤตความเชื่อมั่นที่เริ่มแพร่กระจายไปทั่วตลาดการเงินทั่วโลก
ธนาคารสวิส (UBS) ตกลงซื้อกิจการ เครดิตสวิส (Credit Suisse) ด้วยเงิน 3 พันล้านฟรังก์ (3.3 พันล้านดอลลาร์) สำหรับข้อตกลงแบบ all-share ซึ่งรวมถึงการค้ำประกันของรัฐบาลและการจัดหาสภาพคล่อง จากการที่ราคาเครดิตสวิสต่อหุ้นลดลง 99% จากจุดสูงสุดของ Credit Suisse ในปี 2550
ธนาคารแห่งชาติสวิสเสนอความช่วยเหลือด้านสภาพคล่องมูลค่า 100 พันล้านฟรังค์แก่ UBS ในขณะที่รัฐบาลให้หลักประกัน 9 พันล้านฟรังก์สำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากสินทรัพย์ที่ UBS เข้าครอบครอง ผู้ควบคุม Finma กล่าวว่าพันธบัตร Credit Suisse ประมาณ 16 พันล้านฟรังค์จะกลายเป็นสิ่งไร้ค่าเพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนเอกชนจะช่วยแบกรับค่าใช้จ่าย
แผนดังกล่าวได้รับการเจรจาอย่างเร่งรีบในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา เพื่อแก้ปัญหาการไหลออกของลูกค้าและการทรุดตัวครั้งใหญ่ของหุ้นและพันธบัตรของ Credit Suisse ตลอดสัปดาห์ที่ผ่านมา เป็นปรากฎการณ์โดมิโน่จากการล่มสลายของผู้ให้กู้รายเล็กในสหรัฐฯ
แม้ว่าจะได้ธนาคารกลางสวิสมาช่วยหนุนสภาพคล่อง แต่ก็ล้มเหลวในการยุติดราม่าในตลาดที่ขู่ว่าจะส่งคู่สัญญาหนีไปลงทุนที่อื่น
โธมัส จอร์แดน ประธานธนาคารแห่งชาติสวิส กล่าวว่า “จำเป็นอย่างยิ่งที่เราจะต้องดำเนินการอย่างรวดเร็วและหาทางแก้ไขโดยเร็วที่สุด” เนื่องจาก Credit Suisse เป็นธนาคารที่มีความสำคัญเชิงระบบ
ธนาคารกลางสหรัฐและกระทรวงการคลังยินดีกับข้อตกลง เช่นเดียวกับธนาคารกลางยุโรป สำนักข่าวบลูมเบิร์กรายงานก่อนหน้านี้ว่าทางการสหรัฐกำลังทำงานร่วมกับเจ้าหน้าที่สวิส เนื่องจากผู้ให้กู้ทั้งสองรายมีการดำเนินงานที่กว้างขวางในสหรัฐ เจ้าหน้าที่ต้องการข้อตกลงก่อนที่จะเปิดตลาดอีกครั้งในเอเชีย
Colm Kelleher ประธาน UBS กล่าวว่าเขาจะลดขนาดธนาคารเพื่อการลงทุนของ Credit Suisse ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ประสบปัญหาขาดทุนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา
“ผมขอเจาะจงในเรื่องนี้: UBS ตั้งใจที่จะลดขนาดธุรกิจวาณิชธนกิจของ Credit Suisse และปรับให้เข้ากับวัฒนธรรมความเสี่ยงแบบอนุรักษ์นิยมของเรา” เขากล่าวในงานแถลงข่าวที่ประกาศข้อตกลง เขาบอกว่ายังเร็วเกินไปที่จะบอกว่าจะเลิกจ้างงานที่คนหลังจากข้อตกลงนี้ลุล่วง
UBS มีรากฐานมาจากสถาบันต่างๆ กว่า 370 แห่งในช่วง 160 ปีที่ผ่านมา จุดสูงสุดคือการควบรวมกิจการของ Union Bank of Switzerland และ Swiss Bank Corporation ในปี 1998 หลังจากหลุดพ้นจากความช่วยเหลือจากรัฐในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 UBS ได้สร้างชื่อเสียงให้เป็นหนึ่งเดียว ของผู้จัดการความมั่งคั่งที่ใหญ่ที่สุดในโลก ให้บริการแก่บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงและสูงเป็นพิเศษทั่วโลก
ในขณะที่ Credit Suisse หลีกเลี่ยงการช่วยเหลือในช่วงวิกฤตการเงิน แต่ในช่วงไม่กี่ปีมานี้กลับถูกตอกกลับด้วยเหตุการณ์อื้อฉาว เรื่องอื้อฉาว การเปลี่ยนแปลงผู้บริหาร และปัญหาทางกฎหมาย ลูกค้าดึงสินทรัพย์มากกว่า 100 พันล้านดอลลาร์ในช่วง 3 เดือนสุดท้ายของปี 2022 เนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและการไหลออกยังคงดำเนินต่อไปแม้ว่าจะมีผู้ถือหุ้นเพิ่มทุน 4 พันล้านฟรังก์
ที่มา : 1
